Gorakh Chaurasia Insurance Advisor

# 🏥 ₹5 लाख का Health Insurance काफी है या नहीं? (2026 Guide) आज के समय में health insurance जरूरी है, लेकिन सवाल है कि क्या ₹5 लाख का cover पर्याप्त है? इस वीडियो में “Guddu Customer” और Insurance Advisor “Gorakh” के बीच simple बातचीत से समझाया गया है कि medical cost तेजी से बढ़ रही है। ## 🤔 क्या ₹5 लाख का Health Insurance काफी है? आज के समय में: - Normal surgery: ₹1.5 – ₹3 lakh - ICU (per day): ₹20,000 – ₹50,000 - Critical illness में खर्च और ज्यादा 👉 इसलिए ₹5 लाख का cover जल्दी खत्म हो सकता है। ## 🏥 Hospital Cost Reality - Appendix: ₹80,000 – ₹1.5 lakh - Kidney stone: ₹1 – ₹2.5 lakh - Heart treatment: ₹3 – ₹10 lakh+ - ICU charges: ₹20,000 – ₹50,000/day 👉 बड़ी बीमारी में ₹5 lakh काफी नहीं होता। ## 💸 कब Cover कम पड़ता है? - ICU admission - Complicated surgery - Multiple hospitalization ## 📊 कितना Cover सही है? 👉 Minimum: ₹10 lakh 👉 Better: ₹15–25 lakh 👉 Family floater: जरूरत के हिसाब से ज्यादा ## ⚠️ Common Mistakes - सिर्फ low premium देखकर policy लेना - कम cover चुनना - emer...

आज के समय में लोग पैसे कमा रहे हैं, बचत भी कर रहे हैं… लेकिन एक बड़ा सवाल है: क्या आपकी बचत सुरक्षित है? क्योंकि अगर आपके पास स्वास्थ्य बीमा (Health Insurance) नहीं है तो एक ही बीमारी आपकी सारी मेहनत पर पानी फेर सकती है। ⚠️ एक मेडिकल इमरजेंसी आपकी फाइनेंशियल प्लानिंग बिगाड़ सकती है सोचिए… आपने सालों तक मेहनत करके बचत बनाई है। लेकिन एक दिन अचानक अस्पताल का बिल आता है — ₹2 लाख, ₹5 लाख या उससे भी ज़्यादा! 👉 ऐसी स्थिति में: आपकी बचत खत्म हो सकती है एफडी (FD) तोड़नी पड़ सकती है या लोन लेना पड़ सकता है यह सिर्फ एक उदाहरण नहीं है, बल्कि आज के समय में लाखों लोगों की हकीकत है। 💸 भारत में मेडिकल खर्च इतनी तेजी से क्यों बढ़ रहा है? आज के समय में स्वास्थ्य सेवाओं का खर्च हर साल बढ़ रहा है: प्राइवेट अस्पतालों के चार्ज बहुत अधिक हैं जांच (Tests) और दवाइयों का खर्च अलग होता है आईसीयू (ICU) का दैनिक खर्च बहुत महंगा होता है 👉 सबसे महत्वपूर्ण बात: मेडिकल महंगाई (Medical Inflation) हर साल बढ़ रही है इसका मतलब जो इलाज आज ₹2 लाख का है, वह भविष्य में ₹4–5 लाख का हो सकता है। 🛡️ स्वास्थ्य बीमा – आपकी बचत ...

📰 स्वास्थ्य और जीवन बीमा पर GST खत्म – बड़ा फैसला भारत सरकार की  GST Council  ने एक ऐतिहासिक कदम उठाते हुए  स्वास्थ्य और जीवन बीमा प्रीमियम पर लगने वाला 18% GST हटा दिया है।  यह बदलाव  22 सितंबर 2025  से लागू होगा। 📅 कब से लागू होगा? यह निर्णय 52वीं GST Council की बैठक में लिया गया। नया नियम  22 सितंबर 2025 से पूरे देश में लागू  होगा। ❓ GST क्यों हटाया गया? सरकार का मानना है कि: बीमा आम जनता की जरूरत है, लग्ज़री नहीं। हेल्थ इंश्योरेंस लेने से अस्पताल का बोझ और परिवार की आर्थिक परेशानी कम होती है। ज्यादा लोग बीमा खरीदेंगे तो देश की आर्थिक सुरक्षा भी मजबूत होगी। और पढ़ें: Health Insurance क्यों है जरूरी? ✅ जनता और ग्राहकों को क्या फायदा? अब आपके बीमा प्रीमियम पर  18% टैक्स नहीं लगेगा । हेल्थ और लाइफ पॉलिसी दोनों सस्ती होंगी। ज्यादा परिवार बीमा ले पाएंगे और  आर्थिक सुरक्षा बढ़ेगी । ग्राहकों का  लाखों रुपये तक का बचत  होगा। साथ ही जानें: नेशनल हेल्थ क्लेम्स एक्सचेंज क्या है? ⚠️ क्या कोई नुकसान भी है? सरकार के टैक्स कलेक्शन में कम...

 परिचय  भारत में हेल्थ और लाइफ इंश्योरेंस लोगों की ज़िंदगी और वित्तीय सुरक्षा के लिए अहम भूमिका निभाते हैं। लेकिन बीमा प्रीमियम पर लगने वाला 18% जीएसटी (Goods and Services Tax) आम ग्राहकों के लिए एक बड़ा बोझ बन चुका है। अब ख़बर है कि सरकार इस टैक्स को हटाने पर विचार कर रही है। सरकार का बड़ा कदम मीडिया रिपोर्ट्स के अनुसार, केंद्र सरकार ने हेल्थ और लाइफ इंश्योरेंस पर लगने वाले जीएसटी को हटाने का प्रस्ताव प्राप्त किया है। यदि यह प्रस्ताव लागू होता है तो बीमा की लागत में सीधा 18% तक की कमी हो जाएगी। लोगों को कैसे मिलेगा फायदा? प्रीमियम राशि घट जाएगी अधिक लोग बीमा खरीदने के लिए प्रेरित होंगे बीमा कंपनियों का ग्राहक आधार बढ़ेगा मिडिल क्लास और लोअर-इनकम ग्रुप को सीधी राहत मिलेगी बीमा कंपनियों की उम्मीदें बीमा क्षेत्र लंबे समय से जीएसटी हटाने की मांग कर रहा था। उनका मानना है कि टैक्स कम होने से बीमा penetration (बीमा लेने वालों की संख्या) भारत में तेजी से बढ़ेगी। निष्कर्ष यदि सरकार यह कदम उठाती है तो यह बीमा क्षेत्र और आम जनता दोनों के लिए एक बड़ा बदलाव साबित होगा। हेल्थ और लाइफ इंश्य...

I CICI Prudential का नया Momentum Fund अब NFO के रूप में उपलब्ध है। Mutual Fund Distributor Gorakh Chaurasia द्वारा प्रस्तुत जानकारी में जानिए इसकी रणनीति, प्रक्रिया और जोखिम। NFO शुरू: 8 जुलाई 2025 NFO समाप्त: 22 जुलाई 2025 Reopen for Sale: Allotment के 5 बिजनेस दिनों के भीतर स्कीम प्रकार: Open-Ended Equity – Thematic (Momentum Based) Investment Objective: Momentum factors पर आधारित कंपनियों में निवेश कर लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि Benchmark: Nifty 500 TRI Fund Managers: Manasvi Shah (Domestic) और Sharmila D’silva (Overseas) Plans: Regular और Direct Options: Growth और Income (IDCW) Minimum Investment: ₹5,000 (लंपसम), ₹1,000 (SIP) SIP Frequencies: Daily, Weekly, Monthly, Quarterly, Half-Yearly, Yearly Exit Load: 1% (यदि यूनिट्स 12 महीने के भीतर रिडीम की जाएं), उसके बाद Nil Risk Level: Very High निवेश रणनीति: Price Momentum + Earnings Momentum का संयोजन Top-down और Bottom-up दोनों दृष्टिकोण से स्टॉक चयन Sector rotatio...

  आजकल मेडिकल खर्च लगातार बढ़ रहे हैं। छोटी बीमारी से लेकर बड़ी सर्जरी तक में हजारों से लेकर लाखों रुपये तक खर्च हो सकते हैं। अगर आपके पास Health Insurance नहीं है, तो यह खर्च आपकी सेविंग्स और आर्थिक स्थिति पर भारी पड़ सकता है। Health Insurance क्यों लेना चाहिए? ✅ 1. इलाज में पैसे की टेंशन नहीं होती: Emergency में अस्पताल में भर्ती होने पर तुरंत पैसों का इंतजाम करना मुश्किल होता है। Health Insurance में Cashless इलाज की सुविधा मिलती है। ✅ 2. बड़ी बीमारियों में मदद: कैंसर, हार्ट प्रॉब्लम, किडनी फेल जैसे इलाज में लाखों रुपये खर्च हो सकते हैं। Health Insurance ऐसे खर्च में कवर देता है। ✅ 3. परिवार के लिए भी सुरक्षा: एक Family Floater Policy में आप अपने माता-पिता, पत्नी-बच्चों को भी जोड़ सकते हैं, जिससे पूरे परिवार को इलाज की सुरक्षा मिलती है। ✅ 4. टैक्स में भी फायदा: Health Insurance Premium पर Income Tax Act 80D के तहत छूट मिलती है। यह आपकी सेविंग्स को और मजबूत करता है। ✅ 5. Mental Peace: बीमारी के समय पैसा जोड़ने या उधार लेने की चिंता नहीं करनी पड़ती, जिससे मन भी शांति मे...